« Notre conseil est de toujours mettre l’accent sur l’amélioration des résultats pour les investisseurs, ce qui peut signifier d’utiliser l’IA pour libérer du temps qui peut être consacré au soutien des clients », a indiqué Mme Wilkinson. « Mais pour que les conseillers puissent utiliser l’IA de façon à obtenir de meilleurs résultats, ils doivent la comprendre et lui faire confiance. »
Pour commencer à utiliser efficacement l’IA, Mme Wilkinson recommande aux dirigeants d’établir un objectif et un cadre de gouvernance clairs et arrimés sur la mission de l’IA. Pour les conseillers néophytes en matière d’IA, l’accent doit être mis sur les gains pratiques de productivité, comme l’utilisation d’outils d’IA pour soutenir les interactions avec les clients, l’automatisation de la préparation des rencontres, la consignation des notes et les ébauches de suivis. Ces mesures peuvent améliorer l’efficacité et approfondir l’engagement des clients.
Les capacités et les fournisseurs en matière de données sont essentiels.
Une base de données solide est également essentielle. Des données incohérentes peuvent limiter le potentiel de l’IA. « Au-delà de la simple collecte de données à partir d’un système de gestion des relations avec la clientèle ou d’un outil connexe, la classification et l’architecture des données sont des composantes essentielles de toute stratégie d’IA d’entreprise. », ajoute Mme Wilkinson. « Les conseillers doivent s’assurer d’avoir un système qui indique les niveaux d’accès à tous les renseignements, des courriels simples aux données personnelles des clients. »
Un autre facteur important est la sélection des fournisseurs. Mme Wilkinson recommande de tenir compte des technologies et des infrastructures de données existantes ainsi que de prioriser les plateformes qui intègrent bien les données de l’entreprise et protègent la confidentialité. Elle insiste aussi sur l’importance de la gouvernance et du contrôle de la qualité avec intervention humaine afin de prévenir les erreurs et d’assurer la conformité.
Aider, renforcer et agir
Wilkinson décrit trois étapes de l’adoption de l’IA : aider, renforcer et agir. Le secteur est déjà bien avancé dans le stade « aider », car les conseillers utilisent déjà des modèles algorithmiques pour estimer le revenu de la sécurité sociale et les coûts des soins de santé à la retraite.
À l’avenir, les conseillers passeront à l’étape « agir », au cours de laquelle les agents de l’IA exécuteront des tâches comme la surveillance des portefeuilles, le rééquilibrage et le service à la clientèle de routine, ce qui leur permettra de se concentrer sur la planification stratégique et l’établissement de relations avec leurs clients.
« La réussite en matière d’IA commence par la clarté des objectifs et la gouvernance responsable. » conclut Mme Wilkinson. « Les conseillers qui adhèrent à ces principes non seulement simplifieront leurs activités, mais libéreront du temps pour ce qui compte le plus : guider les clients dans des décisions financières complexes en toute confiance et avec soin. »
Remarques :
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Date de publication : mars 2026
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